Risk & Internal Control · 03
コンプライアンス・
法令遵守支援
UAE・KSA・アフリカの複雑な規制環境に対応したコンプライアンス体制を構築します。AML・制裁・データ保護・労働法など、現地法令の変化に対応した実務的な管理体制の整備を支援します。
無料相談を予約するCompliance Framework
01
法令・規制環境の把握
適用法令・規制の特定と現状ギャップ分析
02
ポリシー・規程の整備
現地法令対応のコンプライアンス規程策定
03
教育・研修の実施
役員・従業員向けコンプライアンス研修
04
モニタリング体制の構築
継続的なコンプライアンス監視と報告体制
05
当局対応・改善支援
規制当局からの指摘への対応と体制改善
15+
対応可能な
規制・法令領域
規制・法令領域
200+
中東・アフリカ
支援実績企業数
支援実績企業数
Why It Matters
なぜコンプライアンス管理が重要なのか
UAE・KSA・アフリカ諸国では、AML（マネーロンダリング防止）・制裁規制・データ保護・労働法・ESGコンプライアンスなど、近年急速に規制が強化されています。日本企業の多くは本社基準のコンプライアンス体制を現地に適用していますが、現地固有の法令要件を満たしていないケースが少なくありません。
特にUAE FATFグレーリスト対応・KSAのサウジアラビア化規制・アフリカ諸国のデータローカライゼーション要件は、日本企業が見落としやすいリスク領域です。コンプライアンス違反は、罰金・営業停止・ビザ取消・レピュテーション毀損につながります。
Biz Easyは中東・アフリカの現地法令に精通した専門チームが、ギャップ分析から規程整備・研修・モニタリング体制の構築までを一貫して支援します。
コンプライアンス違反は「知らなかった」では免責されません。
現地規制当局の監視は年々強化されており、違反の発覚後に対応を始めても制裁は避けられない場合がほとんどです。先手を打った体制整備が唯一の対策です。
AML・制裁コンプライアンスリスク
FATF基準強化に伴うUAEのAML要件対応、米国・EU制裁対象者との取引スクリーニング義務、制裁回避への巻き込みリスク管理。
労働法・ローカライゼーションリスク
UAE労働法改正・KSAサウジアラビア化要件・各国の外国人雇用比率規制への対応と、違反時の操業停止リスクの管理。
データ保護・プライバシーリスク
UAE PDPL（個人データ保護法）・KSA PDPL対応、アフリカ諸国のデータローカライゼーション要件への対応体制の整備。
現地法令は毎年変化する
UAE・KSAの規制環境は急速に変化しており、日本での最新情報だけでは追いつきません。Biz Easyは現地で継続的に法令動向をモニタリングし、変化に即した対応を支援します。
見落とされやすい3つのリスク領域
① UAE FATFグレーリスト対応で強化されたAML義務
② KSAサウジアラビア化による人員構成要件
③ グループ会社間取引に適用されるVAT・移転価格ルール
② KSAサウジアラビア化による人員構成要件
③ グループ会社間取引に適用されるVAT・移転価格ルール
予防的対応が最も費用対効果が高い
規制当局からの指摘を受けてから対応する「事後対応」は、コスト・時間・レピュテーションのいずれにおいても「事前整備」の数倍から数十倍の負担を生じさせます。
Service Menu
サービスメニュー
コンプライアンス体制の「現状把握」から「整備」「運用」「改善」まで、フェーズに応じた支援を提供します。
01
コンプライアンス診断・ギャップ分析
現行体制と現地法令要件のギャップを特定し、優先対応すべき課題をリスクベースで整理します。
02
AML・制裁コンプライアンス体制整備
AMLポリシー策定・取引スクリーニング体制の構築・FATF基準対応の実務手順書整備を支援します。
03
コンプライアンス規程・ポリシーの整備
現地法令に対応したコンプライアンスマニュアル・行動規範・内部通報制度の策定・見直しを支援します。
04
コンプライアンス研修・教育
役員・管理職・一般従業員向けの階層別コンプライアンス研修を日本語・英語・アラビア語で提供します。
05
モニタリング・継続的コンプライアンス支援
四半期・年次のコンプライアンスレビューと、法令改正時の影響分析・体制アップデートを継続的に提供します。
06
当局対応・改善計画策定支援
規制当局からの調査・指摘への対応、是正計画の策定・提出、当局との交渉を実務レベルでサポートします。
Our Strengths
Biz Easyの強み
UAE・KSA・アフリカの現地規制に精通した専門チーム
- ドバイ・アブダビ拠点からの現地法令リアルタイムモニタリング
- UAE FATFグレーリスト対応・KSAサウジアラビア化規制の実務経験
- 現地規制当局（CBUAE・FSRA・MOL等）との折衝実績
- アラビア語・英語・日本語の三言語対応
実務に根ざしたコンプライアンス整備
- 規程・マニュアルの作成だけでなく現場への定着支援まで対応
- 200社以上の支援実績から蓄積した業種別・国別のノウハウ
- 日本本社のガバナンス要件と現地法令の両立を設計する経験
- 内部監査・外部監査への対応資料の整備支援
AML・制裁・データ保護の専門対応
- FATF基準に沿ったAMLプログラムの設計・実装
- 米国OFAC・EU・国連制裁リストの継続的なスクリーニング体制構築
- UAE PDPL・KSA PDPL対応のデータ保護体制整備
- グループ会社間の制裁リスク管理の統合対応
コンプライアンスと事業運営の両立を支援
- コンプライアンス要件を事業運営の障壁ではなく経営基盤として整備
- リスクベースアプローチによる優先度の高い対応領域の特定
- HR・法務・財務部門との連携による横断的なコンプライアンス整備
- 初回ヒアリングは無料で対応します
FAQ
よくあるご質問
はい、まず現状のコンプライアンス体制のギャップ分析から着手することが可能です。現行の規程・手続き・管理体制を現地法令と照らし合わせ、優先度の高い課題を特定します。診断結果をもとに、段階的な整備計画を提案します。
UAEのAML要件強化に対応した以下の支援を提供しています：①AMLリスク評価の実施、②AMLポリシー・手続きの整備、③顧客・取引先のデューデリジェンス（CDD/EDD）体制の構築、④取引モニタリングシステムの整備支援、⑤AML担当者の研修。グレーリスト解除後も継続的なモニタリングが必要であり、月次顧問契約での継続支援も可能です。
はい、対応しています。ニタカット規制に基づくサウジ国籍従業員比率要件の確認・計画策定・採用支援から、コンプライアンス状況のモニタリングまで一貫して支援します。違反による営業停止・ビザ停止リスクを回避するための実務的な対応計画を提供します。
日本本社の要件と現地法令が競合するケースはよく見られます。Biz Easyでは、両方の要件を満たす「共通基盤」の設計を支援します。具体的には、現地法令の最低基準を満たしながら本社グループポリシーに準拠するハイブリッド規程の策定、および本社への報告・承認プロセスの設計を行います。
はい、英語・アラビア語・日本語の三言語で研修を提供します。現地マネジメント・外国籍スタッフ・日本人駐在員それぞれに適した内容で、対面・オンラインいずれも対応しています。研修後の理解度確認テストや記録管理の支援も行います。
Contact
中東・アフリカの規制環境に
対応したコンプライアンス体制を
ギャップ分析から規程整備・研修・継続モニタリングまで、
Biz Easyが一気通貫で支援します。初回ヒアリングは無料で対応します。
初回ヒアリングは無料 · スポット対応 / 月次顧問 いずれも受け付けます